환경 JPMorgan은 고객에게 기후 변화 대응에 대한 자문을 제공하기 위해 NOAA의 수석 과학자를 고용했습니다.Sarah
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JPMorgan은 고객에게 기후 변화 대응에 대한 자문을 제공하기 위해 NOAA의 수석 과학자를 고용했습니다.Sarah
Kapnick은 2004년 Goldman Sachs 의 투자 은행 분석가로 경력을 시작했습니다 .그녀는 금융 성장과 기후 변화가 겹치는 부분과 그 주제에 대한 고객 자문이 부족하다는 점에 거의 즉시 충격을 받았습니다.
그녀는 두 가지를 통합하면 투자자가 위험과 기회를 모두 이해하고 금융 및 사업 운영에 기후 정보를 사용하는 데 도움이 될 것이라고 생각했습니다.이론 수학과 지구 물리 유체 역학 학위를 가진 Kapnick은 자신이 그러한 도전을 수행할 수 있는 독특한 위치에 있다고 생각했습니다.
하지만 먼저 그녀는 과학에 더 깊이 들어가야 했습니다.
그 결과 그녀는 더 많은 연구를 거쳐 미국 상무부 산하의 국가 과학 및 규제 기관인 국립 해양 대기청 (NOAA)으로 향했습니다.NOAA의 정의된 사명은 기후, 날씨, 해양 및 해안의 변화를 이해하고 예측하고 해당 지식과 정보를 다른 사람들과 공유하는 것입니다.2022
년 Kapnick은 NOAA의 수석 과학자로 임명되었습니다. 2년 후, JPMorgan Chase는 그녀를 채용했지만, 전 세계 대부분의 대형 투자 은행에서 흔히 볼 수 있는 최고 지속가능성 책임자(CSO)는 아니었습니다.이 직책은 이미 JPMorgan에 채워져 있었습니다.
오히려 Kapnick은 JPMorgan의 글로벌 기후 자문 책임자가 되었는데, 이는 그녀가 2004년에 구상했던 독특한 직책입니다.
북미 허리케인 시즌이 공식적으로 시작되기 불과 며칠 전, CNBC는 뉴욕 JPMorgan 사무실에서 Kapnick과 그녀의 현재 역할과 그녀가 고객에게 조언하고 경고하는 방식에 대해 인터뷰했습니다.Q
&A는 다음과 같습니다.
(이 인터뷰는 길이와 명확성을 위해 약간 편집되었습니다.)
Diana Olick, CNBC: JPMorgan에 당신이 필요한 이유는 무엇입니까?
Sarah Kapnick, JPMorgan 글로벌 기후 자문 책임자: 기후 변화를 이해하고, 그것이 기업에 미치는 영향을 이해하고, 계획하는 방법을 이해하려는 고객의 요구가 있기 때문에 JPMorgan과 은행에는 기후 전문 지식이 필요합니다. 고객들은 기후 변화에 대한 사고의 틀을 어떻게 구축하고, 전략적으로 어떻게 생각하고, 운영 측면에서 어떻게 생각하고, 다각화와 장기 사업 계획 측면에서 어떻게 생각하는지 알고 싶어 합니다.
누구에게나 최고지속가능성책임자(CSO)가 있습니다. 당신은 그렇지 않습니다. 그 차이점은 무엇일까요?
차이점은 제가 기후 과학에 대한 깊은 배경 지식을 가지고 있다는 것입니다. 하지만 그 기후 과학이 비즈니스와 경제에 어떻게 적용되는지도 알고 있습니다. 제 경력의 대부분을 NOAA에서 보냈는데, NOAA는 과학 기관이지만 상무부 산하 과학 기관입니다. 그래서 제 임무는 물리학을 통해 미래를 이해하는 것이었지만, 그 미래가 경제에 어떤 의미를 갖는지, 경제 발전에는 어떤 의미를 갖는지, 경제 생산에는 어떤 의미를 갖는지, 그리고 이러한 과학을 어떻게 활용하여 미래의 상업을 지원할 수 있을지에 대한 해석을 하는 것이었습니다. 저는 모든 과학, 상업, 경제, 그리고 그것들이 국가 안보에 어떻게 적용되는지 결합하는 심층적인 사고를 가지고 있습니다. 사람들이 현재 직면하고 있는 다양한 문제들과 체계적인 문제들을 종합하여, 그 복잡성을 어떻게 헤쳐나가고, 손에 있는 모든 정보를 바탕으로 어떻게 나아갈 수 있는지 이해할 수 있도록 합니다.
이러한 전문 지식이 투자자들에게 어떤 도움을 주는지 구체적인 예를 들어주시겠습니까 ?
산불 위험의 미래에 대해 우려하는 고객이 있습니다.산불 위험은 어떻게 전개되고 있습니까?건축 법규에는 왜 포함되지 않습니까?향후 건축 법규는 어떻게 변경될 수 있습니까?그렇게 되면 어떻게 됩니까?어떤 유형의 모델링을 사용하고 어떤 유형의 관찰을 사용합니까?그러면 데이터가 어디에 있는지, 의사 결정에 데이터가 어떻게 사용되는지, 규정은 어디에서 나오는지 등 전체적인 흐름을 설명할 수 있습니다.규제는 어떻게 진화하고 있습니까?미래에는 어떻게 진화할 수 있습니까?그러면 세상이 어떻게 될지에 대한 다양한 시나리오의 다양한 불확실성을 살펴보고 지금 무엇을 해야 할지, 그에 대비하거나 불확실성이 줄어들고 더 많은 정보가 알려짐에 따라 시간이 지남에 따라 준비를 전환할 수 있습니다.
그들은 귀하의 정보를 기반으로 투자 결정을 내리고 있습니까?
네, 그들은 투자 결정을 내리고 있습니다.그리고 그들은 때때로 무언가가 진화하기 시작할 때 그에 대한 지식을 가지고 있기 때문에 투자 시기를 결정합니다. 그들은 조기에 행동하거나, 더 많은 정보가 알려지면 행동하고 싶어 합니다. 하지만 그들은 어떤 가능성이 있는지, 언제 정보가 알려지거나 알려질 수 있는지, 그리고 더 많은 정보를 얻을 수 있는 조건은 무엇인지 등 전반적인 상황을 알고 싶어 합니다. 그래야 언제 행동하고 싶은지, 그리고 정보의 한계점에 도달하면 언제 행동에 나서야 하는지 파악할 수 있습니다.
그렇다면 이러한 정보는 특히 산불 관련 투자에 대한 판단에 어떤 영향을 미칠까요?
산불 위험이 커지고 있기 때문에 최근 목격된 로스앤젤레스 산불과 같은 사건들이 몇 건 발생했습니다. 제가 받는 질문은 다음과 같습니다. 제가 사는 지역에서도 이런 일이 일어날 수 있을까요? 언제 일어날까요? 사전 통지를 받을 수 있을까요? 인프라를 어떻게 변경하고 투자해야 할까요? 인프라와 인프라 건설의 차이점을 어떻게 고려해야 할까요? 다양한 유형의 보험에 대해 고려해야 할까요? 이러한 유형의 작업을 수행하기 위해 자본 시장에 어떻게 접근해야 할까요? 취약성을 줄이고 재정적 노출을 줄이는 방법을 알아내려는 다양한 질문들이 있습니다. 또한, 특정 지역에 위험이 존재한다면 더 안전한 다른 지역에 더 많은 기회가 있을 수 있다는 점도 고려해야 합니다. 위험 관리와 위험에 대한 종합적인 사고, 그리고 위험에 대한 대처 방안을 고려해야 할 뿐만 아니라, 세계의 물리적 환경 변화로 인해 어떤 기회가 생길 수 있을지도 고려해야 합니다.
하지만 당신은 경제학자가 아닙니다. JP모건에서 다른 사람들과 협력하여 이러한 문제를 해결하고 있습니까?
네, 저는 매우 협력적인 업무를 수행합니다. 저는 다양한 분야, 산업, 자본의 여러 부서 출신 전문가들과 함께 다양한 팀에서 일하고 있습니다. 그래서 과학, 기술, 정책, 보안 분야의 전문 지식을 바탕으로, 그들이 속한 분야에서 함께 일하며 고객에게 최고의 서비스를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
트럼프 행정부가 NOAA, FEMA 등 모든 정보 수집 자원을 삭감하면서, 데이터에서 일반적으로 볼 수 있는 것들을 놓치고 있습니다. 이러한 상황이 당신의 업무에 어떤 영향을 미치고 있습니까?
저는 어떤 문제에든 필요한 데이터를 찾고 있습니다. 만약 데이터를 더 이상 사용할 수 없다면, 다른 데이터 세트로 변환하여 이전하고 활용할 것입니다. 그리고 민간 부문의 특정 분야에서 이전에는 다른 곳에서 사용 가능했던 유형의 데이터를 수집하기 위한 발전이 시작되고 있는 것을 보고 있습니다. 사람들이 자신의 질문에 답하기 위해 필요한 모든 데이터를 검색하는 적응 기간이 올 것이라고 생각합니다. 그리고 기회가 있을 것입니다. 해당 분야에서 많은 스타트업이 성장하고 있으며, 이러한 데이터 세트를 보유한 더 큰 규모의 기업들도 생겨나고 있습니다. 이러한 기업들이 데이터 세트를 공개하기 시작했지만, 사람들이 필요한 정보를 어디에서 얻을 수 있을지 파악하는 데에는 적응 기간이 필요할 것입니다. 많은 시장 결정이나 재무 결정이 사람들이 항상 존재할 것이라고 생각했던 특정 데이터 세트를 기반으로 하기 때문입니다.
하지만 정부 데이터는 최고로, 반박할 수 없고, 최고의 데이터로 여겨졌습니다. 그렇다면 민간 부문에서 이러한 데이터가 정부 데이터만큼 신뢰할 수 있을지 어떻게 알 수 있을까요?
사람들이 어떤 데이터 세트를 신뢰하고 무엇을 신뢰하지 말아야 하는지, 그리고 무엇을 사용하고 싶은지 파악하는 데에는 조정 기간이 필요할 것입니다. 이 시점에는 모두가 익숙하게 사용하던 데이터 세트를 더 이상 사용할 수 없게 되므로 조정이 필요할 것입니다. 많은 고객들이 저에게 하는 질문은 "어떤 데이터 세트를 찾아야 할까요?"입니다. 이 문제를 어떻게 평가해야 할까요? 이전에는 없었던 정보를 평가할 수 있도록 사내 팀을 구성해야 할까요? 그리고 저는 이러한 현상이 다양한 분야에서 일어나고 있음을 보고 있습니다. 점점 더 많은 사람들이 전담 기상학자나 기후학자를 두고 이러한 결정을 내리는 데 도움을 받고 있습니다. 마지막으로
기후
변화는 미래에 발생하여 미래의 금융에 영향을 미칠 일이 아닙니다. 기후 변화는 미래의 위험이며, 현재 우리의 최종 수익에 영향을 미치고 있습니다.
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